完整项目方案
FinSight 智能投研工作台
面向理财顾问和财富管理团队的 AI 投研、配置建议与客户沟通工作台。
PRD 模块
14
竞品样本
4
用户画像
3
路线节点
9
PRD Brief
围绕财富顾问会前准备、配置解释和会后跟进建立 MVP 范围。
目标用户
银行理财经理、券商财富顾问、家族办公室投研助理和私募客户经理。
核心价值
把分散市场信号转成可解释、可审阅、可落地的客户配置建议。
MVP 范围
客户风险画像、市场摘要、组合建议、产品匹配、合规提示和任务跟进。
功能范围
顾问工作流客户风险偏好和资产现状录入
宏观市场与行业主题摘要
资产配置草案和再平衡建议
基金、债券、结构化产品匹配
合规风险提示和话术生成
客户跟进任务和周报导出
市场机会
财富科技切入点市场窗口
财富管理正从产品销售转向顾问式服务，AI 可显著降低投研解释和客户沟通成本。
早期切入
从中小财富团队和独立理财顾问切入，优先解决每日简报、客户复盘和跟进建议。
增长渠道
与投顾培训机构、金融 SaaS 服务商和财富管理社群合作，以模板和案例驱动转化。
竞品表格
| 竞品 | 定位 | 优势 | 机会缺口 |
|---|---|---|---|
| Bloomberg Terminal | 专业金融数据终端 | 数据覆盖深，机构认可度高 | 客户沟通和轻量化配置建议门槛高 |
| Wind 金融终端 | 国内机构投研数据平台 | 本土市场数据完整，研究场景成熟 | 对前线顾问的客户化表达支持不足 |
| 同花顺 iFinD | 金融数据与量化分析 | A 股和宏观数据入口强 | 投研结论到客户行动的闭环较弱 |
| Betterment | 自动化财富管理 | 目标导向配置体验清晰 | 不适合机构顾问的复杂客户关系管理 |
PRD 到原型的生成链路
对照 PRD 要点，生成可评审原型
PRD 要点
要点 1
顾问需要在会前快速掌握客户风险偏好和近期市场变化
要点 2
配置建议必须能解释收益来源、波动风险和适配原因
要点 3
金融场景需要保留可审阅、可追踪、可导出的服务记录
原型模块
客户概览 + 市场主题雷达
把客户状态和市场信号放在同一屏，减少会前准备切换成本。
配置瀑布图 + 风险提示面板
用可视化结构支撑顾问解释，降低客户理解成本。
合规审阅状态 + 会后跟进清单
把生成建议转成可追踪任务，满足团队协作和审计要求。
原型预览
根据客户画像、资产配置目标和合规要求生成的金融工作台预览。
客户资产视图市场主题雷达组合再平衡建议合规风险提示
落地页.tsx
LPFinSight
市场雷达配置建议合规
把分散市场信号，变成客户可理解的配置方案。
在一个工作区内生成市场简报、客户画像、配置建议、风险提示和跟进任务。
为稳健型客户生成本周配置复盘...
投研简报
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配置草案
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合规提示
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