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工作台/FinSight 智能投研工作台
FinSight 智能投研工作台
当前交付物PRD
PRD 摘要
FinSight 智能投研工作台
面向理财顾问和财富管理团队的 AI 投研、配置建议与客户沟通工作台。
产品目标
在 5 分钟内生成客户适配的市场简报、资产配置草案、风险提示和跟进任务。
合规提示、审阅状态和客户跟进记录进入 MVP 范围
目标用户
银行理财经理、券商财富顾问、家族办公室投研助理和私募客户经理。
核心价值
把分散市场信号转成可解释、可审阅、可落地的客户配置建议。
MVP 范围
客户风险画像、市场摘要、组合建议、产品匹配、合规提示和任务跟进。
核心功能路径
1
客户风险画像和资产现状建模
2
生成每日市场摘要和主题机会雷达
3
输出资产配置草案与再平衡建议
4
匹配产品池并生成可审阅推荐理由
5
生成合规风险提示、客户话术和跟进任务
成功指标
顾问会前准备时间减少 60%
客户跟进建议采纳率 > 35%
合规退回率低于 5%
每周客户复盘生成量提升 2 倍